Во многих компаниях, предоставляющих финансовые услуги, платежная цепочка охватывает множество информационных систем, отделов и направлений. Это ощутимо  мешает видеть картину протекающих бизнес-процессов и понимать то, какую выгоду можно извлечь из автоматизации БП. 

Поняв это, консалтинговая компания Capco, специализирующаяся на финансовых услугах, заключила партнерство с компанией Celonis, занимающейся разработкой программного обеспечения для автоматизации процессов. В итоге Capco при помощи технологии Process Mining смогли более эффективно решать ключевые проблемы своих клиентов.

Ключевые операционные проблемы 

Платежные процессы, в большинстве случаев, проходят через различные отделы организации. А такие инновации, как платежи в режиме онлайн и внедрение стандарта ISO 20022, могут усугубить проблему. В результате выяснить, какие процессы следует улучшить, не так-то просто.

Операционные проблемы имеют двоякий характер: 

• Эксплуатационная сторона (включая команды, работающие с данными, SSI и обработкой проводов);
• Сторона риска —  обеспечение эффективности и контроля процессов, чтобы платежи проходили должным образом. 

Проще говоря, эти проблемы могут быть действительно серьезными с операционной точки зрения, будь то отдел расчетов или по отдел управлению финансами. 

В дополнение ко всему, ситуация усугубляется постоянно меняющимся характером рыночных условий. От нормативных изменений до процессов поглощения и слияния, конкурентной борьбы в сфере финтеха, запуска новых продуктов и т. д. У компаний, предоставляющих финансовые услуги, забот хватает.

Компании стремятся действовать быстрее. Они с трудом успевают за объемом транзакций, и это приводит к росту числа просроченных платежей, а в некоторых случаях — к значительным невозместимым потерям. По статистике, компании, не знающие о том, что их процессы неэффективны, ежегодно теряют 20-30% дохода.

Оптимизация процессов решает эти проблемы

Несмотря на то, что проблемы с бизнес-процессами могут казаться сложными для решения, важно исправлять ситуацию. Составив карту процесса обработки платежей «End-to-End», можно повысить коэффициент сквозной обработки (straight-through processing, STP).

STP- это доля транзакций, которые проходят через платежную систему без ошибок, требующих ручного вмешательства. Повышение коэффициента STP ускоряет процесс платежей, снижает затраты на ручную обработку и улучшает качество обслуживания клиентов, и прочее.

Мощное партнерство: Capco и Celonis объединяют усилия для улучшения потока платежей

Благодаря сочетанию опыта  и технологии Process Mining стало реальным  автоматизировать финансовые операции, тем самым, повысить эффективность компании. PM объединяет данные всех систем, участвующих в осуществлении платежей, делая процесс непрерывным и безошибочным. 

Process Mining позволил Capco увидеть процесс прохождения платежа от его инициации до релиза, позволил  руководству увидеть неэффективность БП, о существовании которой они даже не подозревали.

Компания Capco уже использовала PM в работе с множеством клиентов, работающих в сфере платежей, а также с другими важными процессами, такими как KYC и жизненный цикл сделки. 

Важный шаг к повышению эффективности 

Для достижения непрерывного потока платежей и повышения эффективности своих процессов компания должна использовать Process Mining в течение определенного периода времени. Это даст целостное представление о возможностях автоматизации, 

и позволяет банкам максимально эффективно выполнять основные операции фронт-, мидл- и бэк-офиса. Только так компании способны работать в полную силу.