Значение цифровой трансформации в современных условиях невозможно переоценить. Это не только нахождение новых способов получения прибыли, но и отладка взаимодействия с клиентами, повышение качества аналитики и гибкости бизнес-процессов. Уже несколько лет компании из самых различных отраслей экономики перестраивали свою деятельность, используя профильные инструменты digital transformation: Big Data, мобильные технологии, облачные вычисления. Логично, что, столкнувшись с растущими ожиданиями клиентов, темпом появления технологий и давлением конкурентов, поставщики финансовых услуг и страховые компании одними из первых оценили все возможности цифровой трансформации.

Однако эксперты отмечают, что отрасль значительно отстает. К таким выводам пришли исследователи EY Innovalue. Несмотря на то, что у 93% страховых компаний есть понимание положительного влияния цифровизации на совершенствование процессов, 40% из них не готовы прилагать усилия для её развития или вовсе отказались от реализации каких-либо цифровых проектов. 

«Возрастающая конкуренция по-прежнему является самой большой проблемой для страховой отрасли. Чтобы оставаться конкурентоспособными, страховщики, а также брокеры и финансовые дистрибьюторы должны как можно скорее стать более клиентоориентированными и удовлетворять потребности клиентов в области продаж, продуктов или ценообразования», – убежден Кристиан Милиус, партнер и управляющий директор EY Innovalue.

Если компания хочет оставаться в высшем эшелоне финансовой или страховой отрасли, действовать нужно быстро. Конкуренты не дремлют. В связи с этим возникает необходимость в:

• доскональном понимании протекания процессов продаж;
• еще более тесной согласованности действий с клиентом;
• оптимизации процессов и повышении их эффективности.

Потенциал процессной аналитики

Самый очевидный и универсальный инструмент для повышения прозрачности бизнес-процессов – использование process mining, технологии их глубинного анализа. Создавая точный и подробный “рентгеновский снимок” протекания процесса, инструменты подобного класса предоставляют необходимые данные для дальнейшего устранения “узких мест”, благодаря чему можно будет достичь лучших бизнес-результатов. И только когда управленцы увидят наглядные доказательства неэффективности своих процессов, они будут правильно расставлять акценты в цифровизации. 

Это дело не одного дня. Один из европейских вендоров продуктов класса процессной аналитики провел целое исследование, в котором выявил, что лишь несколько представителей финансового и страхового сектора использовали потенциал процессной аналитики. Кроме того, был вскрыт ряд неприятных деталей:

• каждый третий лидер не знает про process mining;
• только одна из десяти компаний готова вкладываться в процессную аналитику;
• в финансовой сфере лишь 20% бюджетных менеджеров знают о возможностях глубинного анализа бизнес-процессов.

Таким образом, многие компании упускают возможность фиксировать, анализировать и оптимизировать бизнес-процессы с помощью этой инновационной технологии. Лидеры отраслей, не зная о потенциале процессной аналитики, упускают возможность опережать конкурентов, что крайне важно в текущих реалиях растущего ценового давления.

Process mining в финансовом секторе

Технология базируется на данных, полученных из журналов событий информационных систем. Они ведутся по умолчанию. Инструмент process mining, основываясь на данных, визуализирует процесс. 

В индустрии финансовых услуг process mining может применяться в управлении претензиями, обслуживании клиентов или внутреннем аудите. Помимо этого, применение технологии помогает получить целостный обзор деятельности всей компании и обозначить отправные точки для комплексной цифровой трансформации во всех подразделениях для улучшения бизнес-результатов всей компании. 

Процессная аналитика помогает непрерывно отслеживать уже оптимизированные процессы в режиме реального времени, что дает компаниям шанс оперативно обрабатывать все клиентские запросы и рассчитывать приоритетность оплаты счетов. Это положительно влияет на дальнейшую цепочку создания стоимости: не только процессы становятся более эффективными, но и сами сотрудники (и клиенты) чувствуют себя более комфортно. Эта технология работает на перспективу.

Преимущества процессной аналитики в финансовом секторе

Индустрии финансовых и страховых услуг необходимо обратить более пристальное внимание на цифровизацию и работать в этом направлении системно.

Управленцам необходимо понять, что оптимизация внутренних бизнес-процессов – ключ к реализации успешных инициатив цифровой трансформации в долгосрочной перспективе. Для банков, страховых компаний и других поставщиков финансовых услуг, которые хотят оставаться конкурентоспособными на быстро меняющемся и сложном рынке, process mining предлагает следующие ключевые преимущества: 

• повышение эффективности позволяет компаниям быстро создавать добавленную стоимость для клиентов;
• подход, основанный на точных данных, снижает возможные риски;
• ликвидация “узких мест”.

Результатом внедрения становятся оптимизированные, отлаженные процессы и хорошо продуманные инициативы по цифровой трансформации.